wu2025.2.4

Data dodania: 31 lipca 2025

Uwzględnianie w ocenie adekwatności preferencji klienta dotyczących zrównoważonego rozwoju w dystrybucji ubezpieczeń na życie z komponentem inwestycyjnym – perspektywa unijna

Monika Szaraniec

DOI: https://doi.org/10.33995/wu2025.2.4

Abstrakt

Artykuł porusza temat świadczenia usługi doradztwa przez dystrybutorów ubezpieczeń w umowach na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. W szczególności prawo unijne nakłada na dystrybutorów ubezpieczeń obowiązek rekomendowania takich ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych (IBIP), które spełniają preferencje klientów lub potencjalnych klientów w zakresie zrównoważonego rozwoju. Uwzględnianie czynników zrównoważonego rozwoju jest częścią analizy wymagań i potrzeb klienta przy zawarciu umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. W tym względzie dystrybutorzy ubezpieczeń mają wskazówki postępowania w wytycznych EIOPA dotyczących integracji preferencji w zrównoważonym rozwoju w ocenie adekwatności na mocy dyrektywy IDD.

Słowa kluczowe

ubezpieczeniowe produkty inwestycyjne, czynniki zrównoważonego rozwoju, umowa ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, wytyczne EIOPA.

Pełna treść artykułu

PDF

 

Bibliografia

Anzanello L., The Multiple Functions of Insurers in the Blue Economy, [w: ] Sustainability and the Insurance Market Trends and Challenges, Bataller-Grau J., Kawiński M., Marano P. [red.], Springer, Cham 2025.

Arnold-Dwyer F., Regulating Sustainable Consumer Insurance Products, University College London, „Law Reserch Paper” 2025, no. 3.

Cicirko T., Cicirko M., Insurance sector challenges in the light of ESG. The case of Poland, „Journal of Management and Financial Sciences” 2024, vol. XVI, no. 51.

Kirschenmann K., The EU Taxonomy’s (potential) effects on the banking sector and bank lending to firms, „Economists’ Voice” 2022, no. 19(2).

Martínez I.R., Precontractual ESG Disclosure on Insurance-Based Investment Products, [w:] Sustainability and the Insurance Market Trends and Challenges, Bataller-Grau J., Kawiński M., Marano P. [red.], Springer, Cham 2025.

Murillo García U.E., EU regulation on taxonomy of sustainable economic activities, “Economic Bulletin” August 2020, nr 3126.

Sautner Z., Yu J., Zhong R., Zhou X., The EU Taxonomy and the Syndicated Loan Market, Springer, Cham 2022.

Sury P., Nieprawidłowości dystrybucji tzw. polisolokat a znamiona przestępstwa oszustwa, „Prokuratura i Prawo” 2016, nr 7–8.

Szaraniec M., Robo-advice in insurance distribution under Polish law. Outline of the problem, „Studia Prawnicze KUL” 2020, nr 4(84).

Vercher-Moll J., Principles for Sustainable Insurance: The European Perspective, [w:] Sustainability and the Insurance Market Trends and Challenges, Bataller-Grau J., Kawiński M., Marano P. [red.], Springer, Cham 2025.