Lokaty

Lokaty zakładów ubezpieczeń w Polsce w latach 2013-2022 w cenach stałych 2022 r.

• Począwszy od 2013 do 2017 r. suma lokat Działu I i II wzrastała za sprawą wzrostu ich stanu w Dziale II oraz w grupie 3 Działu I i pomimo ich systematycznego spadku w grupie 1 Działu I.
• W latach 2013-2017 r. z lokat typu B ubyło 6,5 mld PLN, podczas gdy 11,7 mld PLN przybyło na lokatach typu C. Dodatkowo lokaty Działu II wzrosły w tym samym okresie o 23,9 mld PLN, z czego aż 10,0 mld PLN wzrostu przypadło na 2017 r., w wyniku inwestycji PZU w sektorze bankowym.
• W latach 2017-2022, z lokat typu C ubyło 38,9 mld PLN. Dodatkowo o 12,6 mld zmalały lokaty typu B w tym samym okresie. Lokaty Działu II zmalały o 4,2 mld PLN, z czego większość w latach 2021 i 2022.
• W latach 2017 do 2022 z sektora ubezpieczeń ubyło łącznie 55,8 mld PLN.

Struktura lokat zakładów ubezpieczeń w Polsce

• W 2018 r. lokaty Działu I stanowiły 54,0% stanu lokat ogółem. Od tego czasu udział Działu I systematycznie malał i wynosił 46,5% na koniec 2022 r.
• Krajowa struktura przedmiotowa lokat zdominowana była przez dłużne papiery wartościowe, które pozostawał na nieco wyższym poziomie względem roku poprzedniego i wynosił 50% w 2022 r.
• Instrumenty o zmiennej kwocie dochodu stanowiły 33% lokat i zmalały o 4 p% kosztem lokat terminowych i pozostałych.
• Lokaty w jednostkach podporządkowanych stanowiły 11% w latach 2021 i 2022.

Wartość i dynamika lokat zakładów Działu I w Polsce w 2022 r.

• Łączna wartość lokat Działu I na koniec 2022 r. wynosiła 77,3 mld PLN, tj. o 9,2 mld PLN mniej niż w 2021 r. Dynamika zmiany stanu lokat względem roku poprzedniego wynosiła zatem 89,3%.
• Koncentracja pierwszych pięciu zakładów wynosiła 72,9%, a pierwszych siedmiu 79,5%.
• Wartość lokat typu C na koniec 2022 r. wynosiła 37,4 mld PLN, tj. o 9,5 mld PLN mniej niż rok wcześniej. Dynamika wzrostu stanu lokat typu C wynosiła 79,8%.
• Koncentracja pierwszych pięciu zakładów wynosiła 72,4% w sumie lokat typu C Działu I.

Wartość i dynamika lokat zakładów Działu II w Polsce w 2022 r.

• Łączna wartość lokat Działu II na koniec 2022 r. wynosiła 88,9 mld PLN, tj. o 1,8 mld PLN więcej niż na koniec 2021 r. Dynamika zmiany stanu lokat Działu II wynosiła 102,1%.
• Koncentracja pierwszych pięciu zakładów wynosiła 80,4%, a pierwszych sześciu 84,6%.
• Pozostałe 15,4% udziału w lokatach Działu II stanowiły 23 pozostałe zakłady o udziale poniżej 3% każdy.

Współczynnik rentowności działalności lokacyjnej zakładów Działu I w Polsce w latach 2021-2022

• Wartość wskaźnika dla Działu I wynosiła -2,6% w 2022 r., w porównaniu z 3,5% w roku 2021.
• Mediana wskaźnika wynosiła dla tych samych okresów odpowiednio: -2,0% oraz 3,3%.
• Odstęp międzykwartylowy dla 2022 r. wynosił 7,3%, tj. o 4,1 p% więcej niż rok wcześniej.
• Dochody z lokat Działu I ogółem w 2021 r. zmalały o 5,2 mld PLN przy jednoczesnym spadku rok do roku średniej wartości sumy lokat bilansowych o 7,1%.

Współczynnik rentowności działalności lokacyjnej zakładów Działu II w Polsce w latach 2021-2022

• Wartość wskaźnika dla Działu II wynosiła 3,6% w 2022 r., w porównaniu z 3,0% rok wcześniej.
• Jeśli nie uwzględniać dywidend przekazanych z PZU Życie do PZU, to wartości tego wskaźnika dla tych samych okresów wynosiła odpowiednio: 2,6% oraz 1,2%. Ten skorygowany rozkład zaprezentowano na prawym wykresie powyżej.
• Mediana wskaźnika wynosiła 2,7% dla 2022 r. oraz 1,7% rok wcześniej.
• Odstęp międzykwartylowy w 2022 r. wynosił 1,9%, tj. o 0,8 p% więcej niż rok wcześniej.
• Dochody z lokat (uwzględniające dywidendę PZU Życie) Działu II ogółem w 2022 r. wzrosły o 19,2% przy zbliżonym poziomie średniej wartości sumy lokat bilansowych w obu porównywanych okresach.